Mit gutem Gewissen investieren
Transparente Finanzberatung muss überzeugen – nicht überreden
»Ich möchte mich erst einmal langsam an das Thema Finanzen herantasten. Da muss die Geldanlage möglichst sicher sein!« – »Für uns steht ein faires und ökologisches Investment vor Rendite um jeden Preis.« – »Ich habe alle Zeit der Welt und Kursschwankungen bringen mich nicht aus der Ruhe.«
Menschen sind unterschiedlich. Als qualifizierter Finanzberater stelle ich mich gern darauf ein, denn: schematische Lebensphasenmodelle oder der Einsatz von Förderrechnern führen nur selten zu einem passenden Finanzkonzept.
Ich möchte mit Ihnen ins Gespräch kommen. Dafür nehme ich mir die Zeit, die wir gemeinsam brauchen, um die passenden Lösungen für Sie zu finden. Vertrauen schaffen. Ich berate Sie umfassend in den verschiedenen finanziellen Lebensbereichen. Egal ob es um die Absicherung Ihres Ruhestandes oder die Bildung von Rücklagen für die Ausbildung Ihrer Kinder geht – sprechen Sie mich gerne auf alle Themen an, die Ihnen „unter den Nägeln brennen“. Wichtig ist immer, dass auch die möglichen Risiken Ihrer Sparprozesse berücksichtigt werden. Sie sollen mit gutem Gewissen die Verantwortung für Ihr Vermögen in meine Hände legen. Darum ist Ihr Erstgespräch mit mir für Sie kostenlos.
Als erfolgreiche Basis für eine individuelle Anlagestrategie berate ich nach den drei Grundsätzen:
Ganzheitliche Finanz- und Vorsorgeberatung
Ich möchte Sie Ihr ganzes „finanzielles“ Leben begleiten. So können wir gemeinsam auf Änderungen Ihrer Wünsche und Pläne reagieren. Kompetente Finanzberatung ist ein Prozess, der immer wieder auf geänderte Rahmenbedingungen eingehen können muss.
Wenn ich in einen Beratungsprozess einsteige, erlebe ich häufig, dass eine Vielzahl an Verträgen mit unterschiedlichsten Beratern besteht. Einige sind sinnvoll, andere sind zu umfangreich oder unzureichend und dann gibt es noch Bereiche, die gar nicht abgedeckt sind. Ein einheitliches Finanzkonzept für alle Lebensbereiche fehlt zumeist. Der Mandant verschenkt viel Geld, erreicht seine Sparziele nicht und setzt sich teilweise unnötigen finanziellen Risiken aus.
Hier ist es mein Ansatz, Ihnen ein maßgeschneidertes Konzept „aus einem Guss“ zu entwickeln, das alle möglichen Risiken anspricht und Lösungsansätze bereithält.
Honorarberatung
In Deutschland ist die provisionsbasierte Beratung der absolute Regelfall. Dabei erhält ein Finanzberater immer dann eine Provision von einer Produktgesellschaft, wenn er deren Produkte verkauft.
Die zu erzielenden Erträge sind je nach Anbieter und Produkt höchst unterschiedlich. Häufig tritt dann auf Seiten des Beraters ein Interessenskonflikt zwischen optimaler Beratung einerseits und Maximierung des eigenen Einkommens andererseits. Nicht alle Berater lösen diesen Konflikt zu Gunsten ihrer Kunden. Eine sinnvolle Alternative stellt hier die Honorarberatung dar. Nach Erstellung eines individuellen Vermögensplanes, der Ihre Wünsche, Ziele und Möglichkeiten optimal mit einander verbindet, werde ich aufgrund eines Vertrages tätig, in dem wir ein regelmäßiges Betreuungshonorar vereinbaren. Im Gegenzug verzichte ich auf mir zustehende Provisionen. Meine und Ihre Motivation sind dann deckungsgleich. Es geht nur noch um die Optimierung Ihres Vermögens.
Nachhaltige Geldanlage
Faire Bedingungen für alle Menschen schaffen, die kostbaren Ressourcen der Natur bewahren, ein Zeichen gegen Ausbeutung und maßlose Gier setzen: Die Strategie „Investieren mit Mehrwert“ im Sinne einer ökologisch und gesellschaftspolitisch nachhaltigen Geldanlage bildet nicht nur die ideelle Basis meiner Finanzkonzepte. Dazu gehören selbstverständlich transparente Fact-Sheets und eine realistische Chancen-Risiko-Analyse. Damit Sie sich kompetent und bestens informiert entscheiden können, in welche Wertpapiere Sie investieren möchten – und in welche nicht.
